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De la señal al control, en seis fases
El riesgo llega como señales dispersas. Nuestro método las ordena hasta convertirlas en un sistema que su organización puede operar y demostrar. Consultoría, tecnología con inteligencia artificial y capacitación no son piezas sueltas: son el mismo proceso.
Diagnóstico
Antes de proponer nada, entendemos qué le aplica y dónde está parada hoy su organización. Es la fase que evita gastar esfuerzo en lo que no corresponde.
Duración típica · 1 a 3 semanas
Qué hacemos
- Determinamos el régimen aplicable (SARLAFT, SAGRILAFT, PTEE, SIPLAFT) y la superintendencia que vigila.
- Mapeamos las obligaciones concretas y los plazos.
- Medimos la brecha frente a la norma y frente al riesgo real del negocio: sector, canales, contrapartes, jurisdicciones.
- Priorizamos los hallazgos por exposición y por urgencia.
Qué recibe
- Informe de hallazgos priorizados.
- Plan de acción con responsables y cronograma.
- Estimación de esfuerzo y alcance para las fases siguientes.
Diseño
Convertimos el diagnóstico en documentos que resisten una inspección: política, manual y matriz de riesgos hechos a la medida, no una plantilla.
Duración típica · 3 a 6 semanas
Qué hacemos
- Redactamos la política y el manual conforme a la normativa de su superintendencia y a la Circular Externa 100-000016 de 2020 cuando aplica.
- Construimos la matriz de riesgos con metodología cuantitativa y cualitativa.
- Definimos los procedimientos de debida diligencia, las señales de alerta y el flujo de reporte de operaciones sospechosas (ROS) ante la UIAF.
- Diseñamos el canal ético cuando el alcance incluye PTEE.
Qué recibe
- Manual aprobado por la instancia que corresponda.
- Matriz de riesgos documentada.
- Procedimientos y formatos listos para usar.
Implementación
Acompañamos la puesta en marcha para que el sistema no se quede en el papel. La diferencia entre tener un manual y tener un sistema que funciona.
Duración típica · 4 a 8 semanas, según el tamaño
Qué hacemos
- Definimos roles y responsabilidades, y designamos al Oficial de Cumplimiento (propio o tercerizado con PIRA RIESGOS).
- Integramos los procedimientos nuevos con los procesos que ya existen: vinculación, compras, contratación.
- Ejecutamos las primeras revisiones de contrapartes y ajustamos lo que haga falta.
- Dejamos evidencia de cada paso.
Qué recibe
- Sistema operando, con roles asignados.
- Cronograma de implementación cumplido y documentado.
- Primer set de evidencias para la superintendencia.
Automatización
La revisión manual no alcanza el volumen de datos y contrapartes de una operación real. La tecnología de PIRA RIESGOS hace ese trabajo y deja la trazabilidad.
En paralelo con la implementación
Qué hacemos
- Configuramos la plataforma de gestión documental y de flujos de cumplimiento.
- Automatizamos la consulta en listas restrictivas y de personas expuestas políticamente (PEP).
- Activamos alertas y el tablero de monitoreo de clientes, operaciones y transacciones.
- Aplicamos analítica con inteligencia artificial para priorizar dónde mirar primero.
Qué recibe
- Plataforma configurada con sus contrapartes y reglas.
- Consultas de listas automatizadas, con historial.
- Tablero de alertas y trazabilidad completa de la debida diligencia.
Capacitación
Un sistema depende de personas que sepan reconocer una señal de alerta. Formamos a toda la organización y dejamos la evidencia de que se hizo.
Continua · primera ronda en 2 a 4 semanas
Qué hacemos
- Formación diferenciada por rol: Junta Directiva, alta dirección, áreas comerciales, operativas y de riesgo.
- Módulos interactivos en PIRA LMS, con certificación de completación y código QR verificable.
- Seguimiento de progreso y de cobertura en tiempo real.
Qué recibe
- Personal capacitado y certificado.
- Reporte de cobertura de la capacitación para presentar ante la SFC y la UIAF.
Monitoreo y mejora continua
El cumplimiento no termina: la norma cambia, el negocio cambia y el riesgo cambia. Esta fase mantiene el sistema vivo y al día.
Permanente
Qué hacemos
- Auditorías periódicas y pruebas de efectividad del sistema.
- Actualización del manual y los procedimientos ante nuevas normas y circulares.
- Tableros de indicadores y reportes a la Junta Directiva.
- Soporte y acompañamiento en inspecciones de superintendencias y entes de control.
Qué recibe
- Informes periódicos de gestión.
- Plan anual de cumplimiento.
- Matriz de riesgos actualizada.
- Respaldo documentado ante cualquier requerimiento.
El método, no solo el entregable
Muchas consultorías entregan un manual y se van. Nuestro método deja un sistema que su organización sabe operar y puede demostrar.
A la medida, no plantilla
Cada fase se adapta a su superintendencia, su sector y su tamaño. El riesgo de una comercializadora no es el de una fiduciaria.
Tres disciplinas en un proceso
Consultoría, tecnología con IA y formación avanzan juntas, no como proyectos separados que después hay que integrar.
Evidencia auditable
Cada fase produce documentación trazable. El objetivo es demostrar el cumplimiento en una inspección, no solo tenerlo.
La analítica recorre todo
La inteligencia artificial no es un extra final: está desde el diagnóstico hasta el monitoreo, priorizando dónde actuar.
¿En qué fase está su organización?
Empiece por el diagnóstico preliminar en línea; si quiere que un especialista revise su caso y mida la brecha, hablemos.