Servicios de cumplimiento y gestión de riesgos

¿A quién aplica?

Entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera y sectores con régimen propio de administración del riesgo LA/FT (Superintendencia de Sociedades, Superintendencia de Salud).

¿Qué riesgo reduce?

Multas de la superintendencia que lo vigila, responsabilidad personal de administradores y del oficial de cumplimiento, y hallazgos en inspección.

¿Qué incluye?

• Implementación — diseño e implementación del sistema completo según la normativa de su superintendencia.
• Auditorías y revisiones — revisión periódica, identificación de gaps y plan de acción para el cumplimiento total.
• Actualización normativa — manual y procedimientos al día con los cambios normativos y las circulares externas.
• Capacitación — todo el personal, sobre señales de alerta, tipologías y debida diligencia.

¿A quién aplica?

Sociedades vigiladas por Supersociedades que superan los topes de ingresos o activos definidos en la norma.

¿Qué riesgo reduce?

Sanciones de Supersociedades, exposición a lavado de activos, corrupción y financiación del terrorismo, y responsabilidad de la administración.

¿Qué incluye?

• Diseño del sistema integral — incluye SARLAFT, PTEE y otros riesgos, conforme a la Circular Externa 100-000016 de 2020.
• Gestión de riesgos — identificación, evaluación, mitigación y monitoreo de los riesgos LA/FT, de corrupción y de financiación del terrorismo.
• Debida diligencia reforzada — para clientes, proveedores y terceros de alto riesgo.
• Reportes a la UIAF — asesoría en la elaboración y el envío de reportes de operaciones sospechosas (ROS).

¿A quién aplica?

Empresas obligadas por la Superintendencia de Sociedades en el marco de la lucha anticorrupción (Ley 2195 de 2022 y Circular Externa 100-000016 de 2020).

¿Qué riesgo reduce?

Responsabilidad administrativa por actos de corrupción o soborno transnacional, y daño reputacional.

¿Qué incluye?

• Diseño e implementación del PTEE — política, matriz de riesgos de corrupción y procedimientos.
• Canal ético — implementación y gestión de la línea de denuncias anónimas y el seguimiento de casos.
• Whistleblowing — protección al denunciante y trazabilidad.
• Capacitación — en ética empresarial y prevención de corrupción.

¿A quién aplica?

Organizaciones obligadas a tener Oficial de Cumplimiento que prefieren un servicio externo, dedicado y respaldado por un equipo.

Ventajas

• Reducción de costos frente a la contratación directa.
• Expertise inmediato, sin curva de aprendizaje.
• Respaldo legal y técnico permanente.
• Flexibilidad y escalabilidad.

Gestión integral

• Supervisión del sistema SARLAFT / SAGRILAFT.
• Atención a requerimientos de los entes reguladores.
• Reportes periódicos a la Junta Directiva.
• Actualización continua de manuales.

¿Qué resuelve?

El volumen de datos y contrapartes que ninguna revisión manual alcanza a cubrir. La IA prioriza dónde mirar primero.

¿Qué riesgo reduce?

Coincidencias en listas no detectadas a tiempo, debida diligencia sin trazabilidad y operaciones inusuales que pasan desapercibidas.

¿Qué incluye?

• Diagnóstico automatizado LA/FT — determina en minutos si su organización es sujeto obligado y qué sistema debe implementar.
• Plataforma de debida diligencia — consulta en listas restrictivas y PEP, análisis de riesgo y documentación digital.
• Analítica predictiva — análisis de grandes volúmenes de datos con IA para detección temprana de patrones sospechosos.
• Software de monitoreo — vigilancia continua de transacciones, clientes y operaciones con alertas automáticas.

¿Qué incluye?

• Formación presencial y virtual en LA/FT, PTEE, señales de alerta y tipologías.
• Contenido diferenciado por rol: junta, alta dirección, áreas comerciales, operativas y de riesgo.
• Certificación incluida, con constancia verificable.

Portal PIRA LMS

• Módulos interactivos con neuroaprendizaje.
• Certificado de completación con código QR verificable.
• Seguimiento de progreso en tiempo real.
• Reporte de cumplimiento de la capacitación para presentar ante la SFC y la UIAF.